למה היועץ שלכם באמת ממליץ על החברה הזו? היועץ שלכם ממליץ לכם לקחת משכנתא או הלוואה בחברה מסוימת? תשאלו אותו שאלה אחת פשוטה: 'למה דווקא שם?
בימים האחרונים שוב עלה לכותרות נושא שלא כל כך אוהבים לדבר עליו בתחום שלנו — העמלות והבונוסים שגופים פיננסיים חוץ-בנקאיים משלמים ליועצים על כל לקוח שהם מביאים.
כשקולגות אומרים לי: "אלנה, עזבי, ככה השוק עובד, כולם עושים את זה" — אני פשוט לא מסוגלת להבליג.
ולא, מה שמשגע אותי זה לא כמה אחרים מרוויחים. מה שבאמת מטריד אותי זה מה שקורה ללקוח.
אדם מגיע ליועץ משכנתאות לא כי משעמם לו. הוא מגיע כי הוא לא יכול לעבור בעצמו על עשרות הצעות, להשוות ריביות, להבין את האותיות הקטנות ולדאוג שלא יסדרו אותו. הוא בא ומניח את
הטיפול בידיים של איש מקצוע — על בסיס אמון מלא.
וכשאני אומרת ללקוח: "במצב שלכם, הכי נכון לעשות X", לא צריך לעבור לו בראש הספק הכי קטן: "זה באמת הכי טוב למשפחה שלי, או שפשוט שילמו לאלנה עמלה גבוהה יותר על המסלול הזה?"
אצלי הכללים פשוטים וברורים: קודם כל האינטרס של המשפחה שלכם. כל השאר — אחר כך.
כשאני ממליצה על בנק, קרן או פתרון מסוים, אני לא מבקשת שתסמכו עליי בעיניים עצומות. אני יושבת איתכם ופותחת את כל המספרים:
- מה הריבית האמיתית ומה העלות הכוללת.
- איפה מסתתרים הסיכונים שאף אחד לא מספר עליהם.
- אילו חלופות בדקנו ולמה פסלנו אותן.
- ובעיקר — למה דווקא המסלול הזה הוא הנכון והבטוח ביותר עבורכם.
משכנתא או הלוואה גדולה זה לא קניות בסופר. זה צעד שתחיו איתו שנים קדימה. יש לכם מלא זכות לשאול, לחפור ולדרוש תשובות שקופות!
